- ускладнена логістика
- ускладнений доступ до людських ресурсів
- фінансування підприємств майже призупинено
- надходження валютної виручки суттєво впало
Нульові відсотки за факторингом
із включенням факторингу до державної програми компенсації відсотків 5/7/9
Нульові відсотки за факторингом
із включенням факторингу до державної програми компенсації відсотків 5/7/9
Механізм страхування
для факторингових угод Експортно-кредитним агенством (ЕКА)
Державне гарантування
факторингових угод
Кроки Отримання Фінансування
Постачальник звертається до банку (через ІТ продукт), щодо погодження факторингового фінансування
Банк (фактора) отримує погодження від ЕКА по страхуванню експортної угоди
Постачальник укладає договір поставки, відкриває поточний рахунок в банку та укладає договір факторингу без регресу
Постачальник робить поставку товарів
Постачальник інформує банк (фактора) про здійснену поставку
Банк оплачує Постачальнику вартість поставки, утримуючи Плату за факторинг
Покупець проводить 100% оплату поставки після закінчення строку відстрочки
Учасники пілоту
Переваги Факторингу
Клієнт*
Постачальник*
- Мінімальні вимоги до оцінки постачальника
- Фінансування надається без застави та поруки
- Простий пакет документів для прийняття рішень
- Поповнення оборотних коштів, ліквідація касових розривів
- Вісутність прихованих комісій при фінансуванні
- Можливість валютного хеджування
- Нові можливості участі в публічних закупівлях
Клієнт*
Постачальник*
- Мінімальні вимоги до оцінки постачальника
- Фінансування надається без застави та поруки
- Простий пакет документів для прийняття рішень
- Поповнення оборотних коштів, ліквідація касових розривів
- Вісутність прихованих комісій при фінансуванні
- Можливість валютного хеджування
- Нові можливості участі в публічних закупівлях
Боржник*
Покупець*
- Збільшення кола потенційних учасників
- Можливість збільшення обсягів закупівель з відстрочкою платежу
- Покращення якості та регулярності поставок за рахунок фінансування ланцюжка поставок
- Користування товарним кредитом, у звя’зку з цим - відусність необхідності користування банківськими кредитами
- Збільшення лояльності постачальників
Фактор*
- Доступ до великого ринку публічних закупівель
- Отримання додаткової клієнтської бази
- Осилення ділових відносин з клієнтами через пропозицію додаткової конкуренто-спроможної послуги
*Визначення дано у розумінні Закону України “Про банки і банківську діяльність.
*Визначення дано у розумінні Цивільного кодексу України.
Фінансування Без Регресу Для Постачальника
Індикативні умови
| Валюта | EUR, USD |
| Країна постаки товару | (перелік країн) |
| Вартість фінансування (для постачальника) | 5-10% річних (що нараховується на фактичну кількість днів фінансування) |
| Страхування від ЕКА | 80% покриття |
| Відстрочка за контрактом | до 150 к.д. |
| Розмір фінансування | Банк фінансує 100% вартості первинних документів |
Відмінність Факторингу Від Кредиту
| Характеристика | Факторинг | Кредит |
 Вартість | Не вище кредиту. За необхідності не вимагає змін до договору. | Фіксується у договорі. Вимагає змін до договору. |
 Термін видачі | Гнучкий договір. Фінансування на строк відстрочки платежу. | Фіксований термін договору. |
 Сума | Гнучка. Залежить від розміру поставок. | Фіксована. |
 Фінансова звітність | Не відображається у фінансовій звітності. | Відображається у фінансовій звітності. |
 Боржник | Третя сторона (замовник). | Сторона, що взяла кредит (споживач). |
 Умови отримання | Скорочений фінансовий аналіз. | Повноцінний кредитний аналіз. |
 Застава | Відсутня. | Присутня. |
 Страхування | Присутнє. | Присутнє. |
 Зобов’язання | Відсутні. | Присутні. |
Вартість | Не вище кредиту. За необхідності не вимагає змін до договору. |
Термін видачі | Гнучкий договір. Фінансування на строк відстрочки платежу. |
Сума | Гнучка. Залежить від розміру поставок. |
Фінансова звітність | Не відображається у фінансовій звітності. |
Боржник | Третя сторона (замовник). |
Умови отримання | Скорочений фінансовий аналіз. |
Застава | Відсутня. |
Страхування | Присутнє. |
Зобов’язання | Відсутні. |